ФАТФ обновила свое руководство по риск-ориентированному подходу к сектору недвижимости с учетом вклада частного сектора, в том числе в ходе публичных консультаций в марте-апреле 2022 года.
Недвижимость является популярным выбором для инвестиций, но она также привлекает преступников, которые используют недвижимость в своей незаконной деятельности или для отмывания преступных доходов. Это позволяет преступным сетям процветать и расти, используя прибыль от своей незаконной деятельности, которая влияет на общество и подрывает верховенство закона. В некоторых странах эта практика также способствует росту цен на недвижимость, делая жилье недоступным для многих, а также дополнительно стимулируя преступную деятельность.
Оценки ФАТФ показывают, что сектор недвижимости часто плохо понимает эти риски и регулярно не может их снизить. В пересмотренном Руководстве по подходу, основанному на оценке риска, для сектора недвижимости подчеркивается важность улучшения понимания сектором рисков отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми он сталкивается. Уязвимости включают эксплуатацию со стороны политически значимых лиц, покупку элитной недвижимости, использование виртуальных активов, использование анонимных компаний и привратников в качестве инструментов для отмывания доходов, полученных преступным путем.
Отрасль должна принять соответствующие меры для адекватного снижения этих рисков. Это включает в себя эффективные меры надлежащей проверки клиентов, такие как доступ к информации об истинном бенефициарном владельце (владельцах) сделки с недвижимостью.
Посредством обучения, информационно-разъяснительных занятий и регулярных надзорных мероприятий надзорные органы должны лучше понимать риски, с которыми сталкивается сектор недвижимости, и обеспечивать их надлежащее устранение.
Заинтересованные стороны должны работать вместе, чтобы предотвратить злоупотребление преступниками сектором недвижимости и рынком, в том числе посредством трансграничного сотрудничества и действий.
Руководство официально опубликовано 26 июля 2022 г. на сайте www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/guidance-rba-real-estate-sector.html.
